全球ESG投资规模达40万亿美元，中国养老保险业首份ESG报告、首只资管产品相继发布
本报（chinatimes.net.cn）记者胡金华 上海报道
在“碳达峰、碳中和”的国家战略目标之下，我国银行、保险、基金、证券等各类金融机构纷纷响应号召构建ESG（环境、社会责任、企业治理）战略，而市场上几家为数不多的商业养老险公司，也开始加入其中。
5月29日，中国平安旗下平安养老险公司正式对外公布ESG战略，并发布了国内商业养老保险行业首份ESG报告。报告披露，平安养老险目前管理的企业年金、职业年金、养老保障及其他委托管理资产累计已突破1.2万亿元，个人客户数达2.13亿，在去年，公司正式将ESG理念融入公司战略，聚焦可持续发展。截至2020年，其责任投资总额为634.7亿元，绿色投资86.58亿元，普惠投资548.12亿元。
无独有偶，5月30日，中国太保旗下长江养老也发行了业内首只ESG保险资管产品——金色增盈6号，填补了养老保险资管领域在ESG产品发行方面的空白，将金融“活水”持续注入绿色发展领域，引导投资者主动履行社会责任，共享可持续发展成果。
“ESG的核心就是帮助企业探索可持续的发展路径。作为中国平安积极落实、深化可持续发展战略的重要实践，企业ESG责任将被越来越多企业视为必修课，任何时候助推绿色金融及产业健康发展，都是作为国民经济血脉的金融企业义不容辞的责任。”对此，上海市保险同业公会副秘书长伍国良在当日受访时表示。
而在上海市可持续发展研究会常务副会长钟律看来，无论是平安养老发布的ESG报告，还是长江养老发行的相关产品，都会在商业养老险行业与社会向资源友好型和社会发展的道路上发挥积极作用。
商业养老险公司如何践行碳中和
在业内人士看来，商业养老险公司发行ESG产品成为全行业具有标杆性的事件之一。
“到去年末，全球绿色债券的发行规模累计超过了一万亿美元，而在可持续投资这个领域，相关的机构也统计ESG投资占全球的规模大概达到了40万亿美元，占全球资产管理总量也达到了30%左右这样的一个比例。同时，我们也看到，各类的投资机构开始提出各种各样的ESG投资策略，可以说ESG投资或者可持续投资推动了全球发展的态势。在我国，银行发行的ESG理财产品、公募基金发售的ESG基金，包括现在商业养老险公司发行的保险资管产品，都可以归结为三个原因：全球的可持续发展需要；绿色金融发展到各国ESG规范监管制度；再到企业自身风险管理的需要，正在驱动我国银行和金融机构来重视ESG的管理，以及ESG投资。”此前，兴业研究首席绿色金融分析师钱立华也在受访时表示。
而据《华夏时报》记者了解到，长江养老所发行的这款业内ESG资管产品，为固定收益型组合类保险资管产品，其重点关注环境、社会责任、公司治理等方面的内容，优先选择在ESG方面表现优异的债券主体进行投资。该产品面向陆家嘴金融城区域的金融机构定向发行，部分管理费收入将由长江养老定向捐赠给上海陆家嘴金融城发展基金会，用于支持陆家嘴金融城“碳中和”绿色低碳事业及服务长三角产业发展。
值得关注的是，目前无论是商业养老险机构还是其他金融机构，以ESG为主题的投资产品还比较少。
“这主要是与ESG主题相关的基金、债券等金融产品设计流程复杂，产品验证周期长，监管要求相对较高有关。由于国内ESG投资市场刚刚起步，需要投资人、金融机构、监管机构多方配合，共同推进。不过，未来相信业内会有越来越多的ESG概念相关资管产品出台。”对此，长江养老相关人士也对《华夏时报》记者表示。
ESG的平安“样本”
不过，商业养老险公司的ESG战略，并不仅仅只是发行概念产品，更多的是需要满足环境、社会责任与公司治理三大指标，同时还要承担额外的ESG支出，平安养老险在5月29日所发布的业内首份ESG报告则让市场更加直观的看到行业的准则。
“党的十九大报告提出的乡村振兴战略，是贯彻新发展理念，建设现代化经济强国的重大战略之一。在过去的一年中，平安养老险在集团带领下，发挥自身专业优势，组织调动扶贫资源超2000万元，脚步遍布20个省市，先后开展了‘村医工程’‘平安健康守护行动’等公益活动。未来三年将继续投入5000万元到公益支持计划，涵盖健康、文教、保障等9大项目，巩固脱贫攻坚成果。”在29日，平安养老险董事长兼CEO甘为民接受《华夏时报》记者采访时表示。
而对于该报告，记者也了解到，平安养老险将ESG理念融入公司战略，以服务保障民生、绿色、和谐、可持续发展为己任，制定了“道、控、议、事”四位一体的可持续发展战略。“道”即理念，指通过专业创新的产品与服务纾困社会医养难题。没有完善的战略理念，就无法推动国家、行业、公司与利益相关方的可持续发展；“控”即通过ESG组织与管理架构、ESG风险管理确保ESG战略高效落地。平安养老险将健康和养老因子纳入ESG风险管控体系中（如社会人口结构变化、人口老龄化、高发疾病等），形成了一套适合养老险公司属性的，从实施、落地、追踪到后评估，全流程的ESG风险管理体系；“议”即通过各种沟通机制与股东、客户、员工、合作伙伴等相关利益方形成良好沟通互动。2020年，养老险开展了可持续发展问题分析，将各方关心的问题进行了评估，同时将评估结果纳入到公司战略发展规划中，从而解决了可持续发展仅停留在嘴上，自说自话的问题；“事”即将公司经营发展及相关项目与17个联合国可持续发展目标进行对标与融合，构建平安养老险“SDGs地图”，其中涵盖了经济、健康、教育、节能、气候等14项，也成为未来工作的发力点。
甘为民也向本报记者透露，落实到具体事项上，平安养老险正通过集“团体保险、年金资管、健康服务”于一体的综合服务解决方案，构建全新的“一体化养老生态圈”，其中“村医工程”健康扶贫项目通过整合集团资源，提出“4+1”智慧帮扶方案，截至2020年底，累计完成村卫升级1228所，培训村医11843名，组织开展村民移动体检726场，健康义诊覆盖贫困人口超11万人次，为消除区域性整体贫困作出积极贡献。同时，还深入参与我国养老保障三支柱建设，在基本养老保险、企业年金和职业年金以及个人商业养老年金产品三方面进行深度耕耘。积极参与社保基金投资管理，助力社会解决养老难题，实现居民养老财富的保值增值，纾困中国老龄化社会养老难题。由平安养老险参与的普惠型补充商业医疗保险“惠民保”已为超千万参保人群提供高额医疗保障及增值服务，成为多层次医疗保障体系中的重要组成部分。
对此，市场人士也指出，各家商业养老险公司未来可能都会发布自身的ESG报告，在落实环境治理、企业社会责任两大方面会大同小异，而真正体现商业养老险公司实力的还是公司治理部分，尤其是未来ESG产品的形式，将会更受关注。
责任编辑：徐芸茜 主编：公培佳