非法吸收公众存款上千亿，涉及百万人，小牛资本实控人被判无期
“小牛资本”非法集资案有了新进展。
据深圳市中级人民法院官微发布，7月14日，广东省深圳市中级人民法院对小牛资本管理集团有限公司（小牛集团）主要负责人彭铁等26人非法集资案一审公开宣判。
其中，小牛集团法定代表人、实控人彭铁因犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。其他25名被告人因参与集资犯罪，被判处有期徒刑十一年至二年，并处罚金。
非法吸收公众存款1026亿元
据深圳市中院最新发布，法院审理查明：2013年1月至2021年1月，彭铁等人成立小牛集团以及“小牛投资”“小牛新财富”“小牛基金”等子公司后，以P2P网贷及私募理财产品形式向131万人非法吸收公众存款1026亿元，其中126亿元未偿还。期间，彭铁、彭钢等6人明知集团资金缺口巨大、坏账率畸高，仍继续进行非法集资活动，且将所募资金主要用于还本付息及彭铁个人支配使用，集资诈骗89.34亿元。
法院认为，彭铁等人的犯罪行为造成巨额财产损失，严重破坏了国家金融监管秩序，犯罪情节及后果特别严重。法院根据各被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依法作出上述判决。
据了解，彭铁等人归案后，公安机关全力开展涉案资金、股票、股权、房产等资产追缴。目前已追缴到案的资产，将在判决生效后依法返还集资参与人。
查封涉案房产1056套
回顾该案，据深圳市人民检察院官方微信公众号此前发布的公告，自2017年9月开始，小牛资本集团资金出现流动性困难，资金无法按时兑付。彭铁、彭钢、李特立等人明知公司经营模式难以为继，开始大量发行虚假标的进行非法集资，所募集的资金大部分未用于能实际产生收益的生产经营，对资金的使用极不负责任甚至直接非法占为已有，肆意挥霍，涉嫌集资诈骗罪，犯罪嫌疑人彭铁、彭钢、李特立、王海蝉、彭林、彭最鸿、王添威七人应承担相应的法律责任。
深圳警方2021年1月16日公告称，已对彭某、李某立等63名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，该公公司及相关涉案高管的股票账户、银行账户、房产、车辆等资产亦有一批被查封、扣押、冻结。
2021年5月，深圳市公安局南山分局通报该案进展，已累计冻结涉案账户663个，追缴资金1.4亿余元人民币，查封涉案房产1056套，查封黑龙江省哈尔滨市、湖南省汉寿县辖内土地共2处(合计24037.5平方米)。冻结涉案公司股权9991万股。此外，小牛资本集团已有部分涉案人员及关联企业陆续退缴非法获利。此后，官方又多次通报该案进展情况。
曾号称集团总资产近2800亿元
据媒体报道，出生于1976年的彭铁，为湖南邵阳人，就读于邵阳师范、湖南大学，研究生考到中山大学，亦有在北京大学进修EMBA项目。在布局小牛资本之前，彭铁先后出任了中科创融资担保公司担任执行副总裁和佳兆业金融投资有限公司总裁。此外，人人聚财这一网贷平台的创办中也出现了他的身影。
起初，彭铁于2011年成立了深圳市小牛华信投资有限公司。时隔一年后，彭铁紧接着又成立了深圳市小牛投资管理有限公司，而后又一年，小牛资本管理集团有限公司成立。
通过小牛资本旗下的小牛在线、钱罐子、小牛私募（新财富）等平台作为资金的募集端，彭铁团伙从出借人手上收揽资金，再通过小牛投资、小牛普惠、小牛融资租赁等旗下公司，将撮合起来的钱出借。
据了解，小牛在线平台2013年6月开启上线运营，截至2021年5月份，累计成交金额1171.74亿元，累计出借1578.31万笔，累计注册人数607.85万，累计出借人数85.94万。
平台官网数据显示，追溯到2020年5月末，小牛在线平台借款人总数为116.71万，借贷余额为104.20亿。其中，1万至5万的借款金额占比最高，达37.5%；5万至10万的借款金额占比为24.22%；10万以上的借款金额占比为22.96%；1万以下的借款金额占比为15.33%。总体上，5万以上的借款占比近半。
小牛资本曾号称集团总资产达到近2800亿元，有280多家海内外分支机构，全国20多个省市有其业务服务，客户人数也超过800万人。自2020年5月小牛在线宣布“良性退出”以来，平台已启动十期的兑付工作，半年多的时间里，也仅兑付了2.38亿元，兑付比例为2.28%。